01 資産形成プラットフォームの骨格となる主要4機能とAIチャット機能
次4機能を大きな軸とし、資産形成プラットフォームサービスが展開されます。それぞれの機能を連携し登録情報を自分事化していくことで、利用者の情報に合わせたアドバイスをおこない、利用者をナビゲートしていきます。①ライフイベント検討機能の「ライフステージプラン」②資産一覧表示機能の「あなたのおかね」③ライフプランシミュレーション機能の「おかねの見える化マップ」④資産運用シミュレーションの「かんたん資産運用」他、AIチャット機能としてFAQチャットボットが導入されています。初期リリース断面では単純なFAQ応答に限定されますが、コンセプトとしてAIチャット自体がアドバイスを行う機能を構想していました。
02 自分事化とサービス利用の流れ
利用者の負担を減らすため、簡単な質問から統計値情報での情報提供から始まり、主要4機能を中心に自身の情報を登録していくことでの自分事化をすすめ、より精緻な情報提供、アドバイスを可能としていきます。コンセプトにおける利用の一例として、始めに「かんたん質問」と呼ばれる統計値を導き出すための数問の設問へ回答後、「ライフステージプラン」で人生の目標やイベントを登録し、ご自身の夢の検討を楽しんでいただいた上で、「あなたのおかね」で保有している資産や老後得られる予定である年金等の金額を把握、「おかねの見える化マップ」で「ライフステージプラン」や「あなたのおかね」にある情報から、資産の収支状況をシミュレーションし実現性を検証。検証した結果、資産の見直しを「かんたん資産運用」で実施し、その結果を再度「おかねの見える化マップ」で確認といった流れです。
